Плечо в трейдинге

Рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год:

Что такое плечо в трейдинге?

Я узнал, что такое плечо в трейдинге, далеко не сразу. Мои первые сделки были открыты на Forex без осознания возможных рисков. Так, например, с кредитным плечом 1:100 я потерял только что внесенные $ 100 на счет, всего лишь за день. До сих пор помню тот момент и первое желание «отыграться». Будущие знания изменили не так уж много, когда позиция приносит прибыль, всегда хочется добавиться и открыть её с ещё большим лотом. Тут дело в дисциплине. В данной статье я расскажу вам об использовании кредитного плеча в биржевой торговле, и какой его размер будет безопасен.

Что такое плечо в трейдинге?

Начну с определения. Кредитное плечо (рычаг, leverage) — это отношение полученных заёмных средств от брокера и ваших собственных. Например, оно может равняться 1:2, 1:100, 1:1000. Если по-простому, то благодаря плечу вы берёте кредит на открытие сделок.

Основная идея рычага в следующем (на примере $ 1000):

  • 1:2 — вы можете купить актив на $ 2000;
  • 1:10 — $ 10 000;
  • 1:200 — $ 200 000;
  • 1:1000 — $ 1 000 000.

Очевидно, что нужно просто умножить депозит на вторую цифру в обозначении плеча (100, 1000 и т.д.). В остальном не хочу вас мучать массой невнятных формул и расчетов, как это делается на официальных сайтах тех же брокеров. Данной информации вполне достаточно, чтобы уяснить суть, а о более важных и часто упущенных деталях ниже.

Заблуждения о кредитном плече

Существует масса всевозможных жалоб и мелких заблуждений, которые я часто встречаю в отзывах о брокерах или в иных сообществах, но всё это обычно перекладывание ответственности за слитый депозит на других. Вот пару примеров:

Forex-брокеры специально делают огромные плечи, чтобы мы сливали счета. По большей части данное заявление неверно, вы сами можете регулировать используемый кредит через личный кабинет, либо в терминале путем подбора лота. Для «полного нуля» в трейдинге, конечно, плечо станет губительным. Собственно говоря, наивные и недальновидные люди во всех сферах деятельности терпят крах (берут непосильные кредиты на дорогой смартфон, автомобиль и т.д.), пока жизнь их не научит.

Чтобы не слить счет, нужно торговать с рычагом 1:1. Не факт. К примеру, скальпингом внутри дня 1 к 1 вы мало, что заработаете, для этого и создан большой леверидж. Чем дольше планируете держать позицию, тем меньшее плечо (лот) понадобится. Поэтому, рычаг — это оружие, которое в руках обезьяны, конечно, может сотворить беду, а разумного человека сделает только могущественнее.

Частый вопрос: но я же внес свои деньги, зачем мне брать в долг? Всё очень просто. Чтобы купить хотя бы 1 лот на рынке Forex, допустим EURUSD, вам нужно заплатить 100 000 евро, что, согласитесь, немало. Тем не менее, с плечом, 1:100, вы можете потратить лишь 1000 евро, чтобы купить целый лот (а его ещё можно делить на 0,01 или 0,1 в зависимости от торговых условий).

Кроме того, многие новички думают, что деньги под плечо трейдеру даются брокером безвозмездно, но это не совсем так. Есть такое явление, как swap (что это?) при переносе позиции на следующий день. Он как раз и списывает с вас те самые годовые проценты за пользование заёмными средствами, но только за одни сутки из 365. Его размер зависит от ставок рефинансирования. Чем дольше пользуетесь деньгами, тем больше и заплатите по итогу через своп. Внутри дня — по факту получаете кредит без процентов.

Как правильно пользоваться плечом в трейдинге

Основная проблема огромного плеча — сложность в подсчете рисков. Мой совет — научитесь считать деньги и возможный убыток по сделке. Вот вы знаете, что рисковать следует только 2%, но нужно для этого подобрать точный лот. Есть несколько вариантов, как это сделать:

Русскоязычные биржи для торговли бинарными опционами:

1. посчитать на калькуляторе — довольно долго и занудно, но эффективно, в конце концов трейдинг является работой, а не развлечением;
2. установить советника, который автоматически считает риск — очень удобно, только его нужно иногда проверять и контролировать;
3. открывать сделку частями — так обычно делаю я, если лень считать, просто открываю сначала мелкий лот, смотрю какой выходит риск по стоп-лоссу, а потом путем умножения понимаю, сколько нужно добавиться.

Небольшой пошаговый пример для депозита в 5 000 USD.

Шаг 1. Считаем риск в пунктах на графике. Допустим, что хотим открыть сделку по EURUSD на D1 и поставить стоп-лосс за локальную вершину. Используем инструмент перекрестие в MetaTrader 4, удерживаем левую кнопку мыши и проводим линию, как на изображении ниже, чтобы определить расстояние в пунктах.

Нашумевший пост:  Бинарные опционы Прогноз для валютных пар на 6 февраля 2020

То же самое можно сделать и без перекрестия — если из уровня стоп-лосса вычесть текущую цену, но это уже не так удобно.

Шаг 2. Проводим подсчеты. Если открыть 1 лот, то риск будет 1 × 1513 = $ 1513. Поскольку у нас только $ 5 000, и мы хотим рискнуть не более 2% ($ 100), то нам нужно 100 поделить на 1513, и мы получим примерно 0,06, это и будет наш размер лота.

Шаг 3. Открываем сделку и проверяем путем наведения курсора на линию стоп-лосса.

В итоге, у нас вышел риск в $ 90. Если увеличить лот до 0,07, то уже будет около $ 105.

Я при торговле обычно делаю немного по-другому:

  • открываю сделку на минимальный лот 0,01;
  • передвигаю стоп на нужное мне место и смотрю сколько будет убыток (по вышеуказанному примеру $ 15);
  • теперь прикидываю, сколько таких сделок по 0,01 ещё можно открыть, чтобы уложиться в риск-менеджмент (100/15 = 6,6, т.е. ещё 5-6 сделок или 0,05-0,06 лота);
  • открываю еще вторую сделку на 0,05 и получаю то же самое, что в примере выше.

Заключение

Кредитное плечо представляет собой отношение заемных средств, взятых у брокера, и ваших собственных. Как правило, Forex-конторы устанавливают огромное плечо (1:500, 1:1000). Многих это вводит в ступор, и они думают, что их так обманывают, но это в корне неверно. Вы всегда можете отрегулировать размер сделки, как следствие, и плеча по своему усмотрению. Ключевая сложность заключается в подсчете нужного лота, выше я показал вам, как это сделать быстро и легко. Как подобрать оптимальный риск на сделку для вашей торговой системы читайте в статье.

Автор: Алексей Шляпников.

Критика, благодарность и вопросы в комментариях приветствуются!:))

Что такое плечо

Здравствуйте дорогие мои читатели! Заметила — многие новички интересуются у меня вопросами: «Что такое плечо в трейдинге? Увеличивается риск или нет?». Новички мало в этом разбираются, поэтому говорить об этой стоит отдельной статьи. Рассмотрим на моем опыте и практике.

Краткое определение
Под понятием “кредитное плечо” подразумеваются кредитные средства, которые вправе предоставить брокер для осуществления торгов. Необходимо помнить – плечо разнообразное. Простым примером является 1:25, 1:50, 1:200, 1:400, 1:800.
Спрашивают, что означает соотношение 1:50? Ответ прост – соотношение собственных средств к кредитным. Простыми словами брокер предоставляет кредитные средства суммой в 50 раз больше, нежели Ваш депозит.

Какое плечо предоставит брокер?
На моей практике, скажу честно, встречала брокеров, которые предоставляли плечо в трейдинге соотношении 1:200, 1:1000. Но такое соотношение при небольшом депозите. При больших суммах соотношение может варьироваться 1:50, 1:20, но не больше 1:100.

К примеру, брокер может предоставить плечо в трейдинге соотношением 1:1000. При наличии депозита 10 долларов — открыть сделку с максимальной суммой 10 тысяч долларов. Неплохо – правда?

Как может повлиять на результат
Рассмотрим примеры. Некоторые будут с использованием плеча, а некоторые нет.
Приобретаю акции, не только о рынке Форекс, из темы Фьючерсов.

1 пример. Без использования плеча
Представим ситуацию, был открытый брокерский счет, который, соответственно, пополнила на 100 долларов. Приобрела акции, цена которых составляет именно 10 долларов. Несложно произвести расчет — за 10 таких акций мне потребуется 100 долларов.

2 Пример. Брокерская помощь
Продолжим разбирать с первым примером. Что делать в ситуации, когда нет уверенности в сделке?
На депозите прежние 100 долларов. Дополнительно есть рычаг — соотношение 1:100.
Это означает – автоматическое открытие сделки больше своего депозита в 100 раз. Теперь сравним первый пример и этот. В первом варианте покупается 10 акций, а плечо в трейдинге позволяет приобрести 100 акций. Можно говорить — прибыль вырастет существенно.
Не стоит забывать – при использовании плеча можно быстро увеличить прибыль, и быстро стать банкротом!

3 пример.
Мы купили 10 акций по цене 10 долларов за одну. Если так произойдет, акции упадут на 1 доллар за единицу – потеря составит 10 долларов. Соответственно депозит уменьшиться до 90 долларов.

4 пример. Брокерская помощь
Плечо в трейдинге составляет 1:100. Мы смогли приобрести 100 акций по 10$ за единицу. Падение составит 1$ — с легкостью сливается депозит. Страшно представить о минусе.

Контроль. Риски
По последнему примеру потеряла депозит, с учетом небольшого падения цены (всего лишь 1$). Так осуществлять торги нельзя – не разумно. Но как минимизировать риски?

Достаточно не открывать такие сделки, где следует задействовать весь свой капитал. С учетом, что плечо в трейдинге немалое, не нужно использовать полностью. Основное внимание ложиться на формирование ТС и безукоризненного следования ей. Уверена, система не будет рекомендовать торговать максимумом.

Плечо и маржа (залог)
Перед открытием и поддержкой позиции, резервируется залог. Под этим подразумеваются средства, подлежащие блокировке. Простыми словами — страховка на предмет возможной убыточной сделки.

Если говорить о размере – чем больше брокерская помощь, тем меньше залог предоставляется для сделки.

Нашумевший пост:  Точка вращения в трейдинге

Рассмотрим простой пример: Капитал составляет 100$. Плечо в трейдинге составляет 1:500. Посчитаем — евро вскоре возрастет, покупаем его по соотношению 1 евро = 1,341$. Соответственно за 100 евро нужно отдать 134,1$. Совершать сделку без помощи брокера — потребуется сумма размером 134,1$. С брокером размер меняется обратно в 500 раз – 134.1/500 = 0,268 сумма, которая заморозится на случай убыточной сделки — неплохо.
Заключение
Смогла рассказать вам подробно о понятии плечо в трейдинге, надеюсь, поможет читателям разобраться в этом понятии.

Основными моментами, которые нужно учитывать – всегда учитывать всевозможные риски, взвешено принимать решения и никогда не торговать максимумом. Только тогда добиваться неплохих результатов.

Рекомендую к прочтению книги:
«Трейдеры – миллионеры». Автор: Борис Шлоссберг
«Японские свечи. Метод анализа акций, фьючерсов». Автор: Г. Морисс
Книжки занимательные, легки для восприятия. Занимают достойное место у профессионалов и новичков. Так сказать – своего рода Библии молодых трейдеров, которые всегда рядом.

Кредитное плечо на Форекс и на бирже: что это такое простыми словами, какое лучше выбрать для трейдинга

Кредитное плечо – это термин, который обозначает соотношение используемых в торговле средств трейдера к заемным суммам, взятым у брокера (чаще всего). Это своеобразный финансовый рычаг либо услуга брокера, которая дает возможность торговать средствами, во много раз превышающими сумму, имеющуюся на счету у трейдера.

Если у трейдера есть на счету достаточно денег для покупки одного лота, он не ощущает потребности в привлечении заемных средств. Когда же денег мало, а хочется торговать серьезными суммами и получать соответствующую прибыль, брокер трейдеру предоставляет свои деньги для работы.

Актуально кредитное плечо в трейдинге любыми активами – и на Форекс, и на фондовом рынке. Данный формат займа используется везде, где ведется спекулятивная работа с активами – там, где нужно выгодно купить/продать и сумма дохода сильно зависит от вложенного объема средств. Некоторое время назад торговать на биржах могли только крупные инвесторы с большими капиталами, сегодня же, благодаря кредитному плечу, войти в торги могут и трейдеры с капиталом даже в 100 долларов США или и того меньше — 10 долларов на центовом счету.

Что такое плечо кредитное на Форекс

Кредитное плечо – основа маржинальной торговли (работы с заемными средствами), это коэффициент возможного кредита, который брокер дает трейдеру под залог его собственных средств (они называются маржей). Чтобы понять, что такое плечо в трейдинге, необходимо вспомнить сам принцип работы рынка Форекс.

Если упрощенно, то Форекс – это большой обменник , где участники зарабатывают на курсовой разнице: покупают дешево, продают дорого, а прибыль оставляют на своем счету. В работе биржи принимает участие большое число разных структур , физических/юридических лиц – частные трейдеры, инвестиционные фонды, коммерческие и национальные банки, разные организации и т.д.

Так, при торговле валютной парой EUR/USD, желая купить 100000 евро за 1.10 долларов каждый, нужно отдать 110000 долларов США. При изменении курса с 1.10 на 1.12, к примеру, при продаже евро за доллары трейдер получит 112000 долларов и прибыль в 2000 останется у него (за вычетом комиссий).

100000 валюты – это один стандартный лот на Форексе и такая сумма есть далеко не у всех, особенно недосягаемой она кажется любому новичку. Стандартные торговые счета позволяют открывать сделки с 0.01 лота , но и это немало, да и прибыль получается намного меньшей. Ведь курсы валют не движутся слишком быстро, а доход напрямую зависит от объема сделки – то есть, от вложенных средств.

Решить вопрос с недостатком средств позволяет маржинальная торговля . Кредитное плечо на фондовом рынке или Форексе дает возможность использовать в торговле средства, в разы превышающие имеющиеся у трейдера.

Если говорить простыми словами , то в работе трейдер использует 100 своих и 400 долларов брокера, 100 своих и 9900 брокера, 100 и 99900 заемных, соответственно. Деньги трейдера выступают залогом – гарантией того, что заемные средства не пропадут.

За использование денег трейдер платит своп (комиссию) . Есть и еще одно условие – для защиты своих средств брокер имеет право применять Stop Out – закрывать позицию принудительно в момент, когда уровень убытка достигает суммы залога. То есть, если открыта сделка на 100000 и трейдер использует в ней 1000 своих средств, в момент, когда результат позиции будет равен -1000, сделка закроется.

И брокеру неинтересно, что это может быть ожидаемая просадка, после которой валюта резко пойдет вверх и прогнозируемая прибыль составит 4000, к примеру. Все это указывается в клиентском соглашении – уровень Stop Out, величина комиссии и другие условия.

Обычно трейдеры предпочитают выбирать оптимальное соотношение прибыли и риска – кредитное плечо в пределах от 1:25 до 1:500, определяя для себя наилучшее значение для комфортной и безопасной торговли.

Какое плечо лучше выбрать

Задумываясь о том, какое кредитное плечо лучше выбрать, нужно тщательно рассчитать ожидаемые прибыли и возможные риски . Сам принцип использования плеча на всех биржах и у разных брокеров практически идентичен (могут незначительно меняться условия), а вот вопрос о том, какое плечо выбрать, решает сам трейдер.

Нашумевший пост:  Альпари бинарные опционы отзывы

Брокеру все равно , заключит ли трейдер с его средствами 100 прибыльных сделок или 1 убыточную – он все равно получит свои деньги обратно плюс комиссию. А вот трейдер заинтересован в том, чтобы не слить свой депозит в первых же сделках, а заработать достойный капитал для дальнейшей торговли и его приумножения на рынке.

Независимо от того, выбрал ли трейдер слишком большое или очень маленькое значение маржинального займа, нужно помнить, что такое кредитное плечо на Форексе никак не влияет на успешность торговли . Способность прогнозировать будущие события на рынке, предугадывать направление движение цены, заключать выгодные сделки напрямую зависит от опыта, навыков, знаний.

А вот суммы прибыли/убытка рассчитываются , исходя из величины лота и кредитного плеча. Чем больше трейдер использует своих средств, тем меньше риск преждевременного закрытия сделки. Размер же прибыли/убытка остается тем же: если трейдер использует 1000 своих и 99900 брокера или 10000 своих и 90000 брокера. Но убыток по сделке не может быть больше, чем сумма средств, имеющихся у трейдера на счету (чтобы вернуть заем и покрыть убыток брокеру).

Выбирая плечо на бирже, трейдер должен очень тщательно все рассчитать и помнить, что с увеличением коэффициента повышается не только вероятная прибыль, но и возможный убыток. Так, начинающим советуют первое время торговать минимальным лотом (0.01) с кредитным плечом максимум 1:100. Так удастся соблюсти баланс между желаемой прибылью и адекватным риском.

Пока трейдер разработает свою систему торговли или стратегию для форекс, получит практический опыт, научится контролировать эмоции, не стоит рисковать слишком большими суммами. Если же речь идет об опытном торговце, который уверен в прибыльности своей системы (что подтверждено статистикой и цифрами), но по какой-то причине не обладает достаточными средствами, то тут можно использовать и больший коэффициент.

Используемое плечо: загрузка депозита

Торгуя на Форекс, трейдеры предпочитают использовать часть доступного кредитного плеча, чтобы не рисковать всеми имеющимися средствами . Чтобы оценить уровень рискованности торговли с использованием кредитного плеча, применяют термин «загрузка депозита».

Он рассчитывается по формуле:

Маржей называется сумма залога, который должен быть на счету трейдера по открытой сделке. Средства – это сумма на счету торговца с учетом текущего результата открытых позиций.

Загрузку депозита определяют в процентах, значение демонстрирует уровень агрессивности торговли. Когда показатель доходит до 100%, это говорит о том, что трейдер использует все свои средства в виде залога и открывать сделки более не может. И если уже открытые сделки окажутся убыточными, торговец просто сольет весь депозит.

Загрузка депозита и стиль торговли:

  • Менее 10% — консервативный стиль.
  • 10%-30% — риск умеренный.
  • Более 30% — риск высокий.

Не актуальны такие расчеты лишь для скальперских стратегий – там даже 100% загрузка не означает большие убытки, так как на расстоянии в 10-20 пунктов расставляются стопы.

Исследуемый показатель обладает одним недостатком – для одной и той же сделки при условии разного кредитного плеча маржа сильно отличается: так, для 1:20 загрузка в 50% означает то же самое, что для 1:500 показатель в 2.5% возможного плеча.

Стоимость ордеров представляет собой сумму купленной/проданной валюты (к примеру, стоимость ордера 1 лот по EUR/USD равна 100000 евро). И рассчитанное используемое кредитное плечо получится одинаковым при разном размере плеча – так считать удобнее.

Так, у компании Alpari можно найти интересный график – тут зеленые столбцы обозначают увеличение ИКП, а красные – уменьшение. Длинные столбцы демонстрируют открытия/закрытия сделок. Какую информацию можно увидеть: количество открытых позиций, длительность их удерживания, вероятность использования токсичных торговых техник.

Получается, что чем более активно использует трейдер кредитное плечо, тем более высокими будут торговые риски и соответствующе повышаются потери.

Маржинальная торговля: польза или вред?

Каждый трейдер мечтает быть финансово независимым и работать с собственными средствами (огромными депозитами), но не всегда так получается. И для того, чтобы начать торговать уже сегодня, вполне оправданно использование кредитного плеча. Маржинальная торговля дает прекрасный шанс получать большую прибыль при минимальном стартовом капитале.

С другой же стороны, чем выше коэффициент кредитного плеча, тем выше риск. Поэтому использовать данную возможность нужно очень осторожно и не по максимуму, чтобы не потерять все свои средства в первых же сделках. Как показывает практика, маржинальная торговля является инструментом, который в опытных и разумных руках способен открыть немало возможностей, а при отсутствии знаний и наличии жадности – привести к быстрым убыткам.

Кредитное плечо использовать в торговле можно и нужно, но только после тщательных расчетов и с увеличением по мере получения опыта, навыков, уверенности в своих силах, которые обязательно должны подкрепляться растущим числом прибыльных сделок.

Лучшие брокеры с бонусами за открытие счета:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Опционы бинарного типа (CFD-контракты)
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: