Как пройти верификацию у любого брокера

Рейтинг брокеров за 2020 год:

Как пройти верификацию у брокера

В последнее время ко мне все чаще обращаются из-за проблем с верификацией и частота этих обращений прямо коррелирует с ужесточением позиций регуляторов.

Еще пару лет назад к верификации относились достаточно халатно. Однако теперь, когда БО и розничный форекс под ударом сразу нескольких государств, этот процесс стал более въедливым.

В нем все также нет ничего сложного, достаточно следовать простым правилам.

Пройдите верификацию ДО пополнения счета

Это абсолютно не важно, что у Бинари можно вывести $10 000 без верификации. Пройти ее все равно придется, а сумма неверифицируемого вывода постоянно уменьшается. И отсутствует у большинства брокеров вообще.

Самое разумное — сделать это заранее. Не ждите. Не тяните. Не надейтесь на авось, раз сразу не спросили, значит не спросят. Нет. Верификация — процесс обязательный и наилучший вариант — пройти его сразу, до пополнения счета.

Ибо вы можете столкнуться с проблемами на данном этапе и они будут восприниматься особенно остро, когда вы собрались выводить средства и тут-то выясняется, что без предоставления соответствующих документов вам их не выплатят.

Сие не есть прихоть брокера, поэтому закройте этот вопрос сразу.

Дайте то, что у вас просят

Требования к верификации отличаются у разных БО и FX брокеров. Однако, в большинстве случаев, это:

  1. скан гражданского и/или загранпаспорта;
  2. подтверждение адреса проживания.

В первом случае все понятно. Многие брокеры (особенно ориентированные на западный рынок) сразу запросят у вас загранпаспорт и не примут национальный. Подготовьте его заранее.

Русскоязычные биржи для торговли бинарными опционами:

Некоторые могут перевести скан национального за свой счет, но это редкий случай. Далеко не все брокеры принимают национальные паспорта РФ, Украины, Казахстана и других стран СНГ. Поэтому, если вы хотите иметь возможность регистрироваться без проблем у любого брокера в мире — вам нужен загранпаспорт. Ибо с национальным ваш выбор будет ограничен лишь брокерами, «заточенными» под СНГ.

Со вторым же требованием больше всего проблем. Адрес проживания обычно подтверждают:

  1. квитанцией за квартплату;
  2. выпиской с банковского счета.

С квитанцией у многих проблемы, поскольку не у всех квартира/дом оформлены на самих трейдеров. Она может быть оформлена на жену, мужа, тещу, маму и т.д. Решить это можно лишь регистрацией у брокера их самих (вместо вас) либо используя вариант второй — выписку с банковского счета.

Помните — регистрируя маму вместо себя, вы нарушите правила брокера. Они могут не узнать это. А могут и узнать. Есть случаи, когда брокер прозванивает номер, попадает на маму/тещу, задает ей пару проверочных вопросов (она, естественно, ни сном не духом) и блокирует счет за мошенничество.

Что касается печати прописки, она не принимается во внимание очень многими брокерами.

Выписка с банковского счета

Выписка, что выдает банк, тоже подходит не каждая. Естественно, для нее нужен счет в банке, карточный или депозитный. Ряд банков предоставляют такую прямо в онлайне.

На ней должно быть:

  • ФИО;
  • полный адрес проживания;
  • печать и подпись выдавшего справку сотрудника.

В ряде случаев ваш банк вообще может выдавать принципиально не принимаемые справки. Таким грешит, например, Сбербанк РФ. Их справки нередко не содержат адрес проживания или другую необходимую информацию. Ее или приходится выцарапывать из сотрудников (а они не понимают, что от них хотят) либо просто придется открыть счет в другом банке.

Это просто пример такой справки. В идеале здесь должен быть указан ваш адрес

Образец банка, что выдает справки, принимаемые почти всеми брокерами — это, например, Альфа-Банк или ВТБ. Как уже не раз рассказывалось, Сбербанк РФ вообще худший вариант для работы с БО и форексом, поэтому лучше позаботиться о счете в нормальном банке заранее. Для Украины наилучший выбор — ПриватБанк.

Многие выписки имеют срок годности, скажем, 3 месяца. По его истечению, брокер может запросить новую. Естественно, вы должны ее предоставить.

Сканируй, а не фоткай

Некоторые умники пытаются фотографировать справки и паспорта, часто в ужасном, желтом комнатном освещении и паршивыми китайскими смартфонами.

Не делайте так. Многие брокеры будут отклонять это (даже если там есть необходимая информация), раз за разом, пока вы не предоставите нормально отсканированную копию.

Сканируйте. Если сканера нет дома — зайдите в ближайший копи-центр, найти сканер нетрудно. Сканируйте в разрешении минимум 300 dpi, в цвете.

Морда лица и паспорт рядом

Многие обменники и уже почти все брокеры требуют нечто, что вводит непосвященных вообще в ужас — фотографию своего лица рядом с раскрытым паспортом в руках.

Не удивляйтесь, теперь так надо. За прошедшие годы правила верификации ужесточились. Теперь это спрашивают даже в обменниках, где меняют криптовалюты и различные электронные деньги. Связано такое требование с большим уровнем мошенничества и давлением регуляторов.

Очень часто мошенники для отмыва черных денег через обменники используют «дропов». Например. Вы открыли финансовую пирамиду, обманули 100 старушек и их деньги перевели в какую-нить полулегальную электронную валюту. Теперь вам нужно «безпалевно» обналить эти средства и вы не хотите это делать через верификацию себя любимого (естественно, чтобы не подставиться).

Нашумевший пост:  Валютные корреляции в трейдинге

Обычным решением будет дроп — человек, что нанимается на хакерском или черном форуме и предоставит свой паспорт + личные данные для верификации. Подставное лицо. Соответственно, требование засветить свою физиономию — это попытка обменников бороться с этим явлением, так что это нужно понять и принять сразу.

У некоторых брокеров теперь введена видеопроцедура прохождения верификации, некоторые требуют оформление документов нотариально. Многие западные требуют подтвердить источник происхождения средств. Все можно пройти, но наберитесь терпения.

Терпение

Верификацию проходить все сложнее. Но это простая задача, если у вас есть загранпаспорт и банк, выдающий нормальные выписки. Будьте терпеливы. Спокойно спросите у поддержки, почему они в 5й раз отклоняют вашу справку.

Вас будет бомбить. Тренируйте стойкость. Вы столкнулись с бюрократизмом. Но при этом вы (пока еще) не платите налоги, вам не надо лично являться в офис брокера — все прелести фондового рынка — так что жаловаться не нужно, это все еще элементарная процедура.

Брокер имеет полное право (и воспользуется им) отказать в обслуживании тем, кто не в состоянии выполнить предъявляемые к нему требования.

А мне вообще нет 18-ти

Школьники любят на мамкины деньги играться в бинарные и прочие фориксы. Проблема верификации для них стоит в полный рост.

Решить это можно:

  • подделав возраст в скане паспорта в фотошопе;
  • оформив на родственников;
  • не выводя деньги до совершеннолетия.

Первый путь опасен. Он иногда прокатывает, но если это всплывет (а служба безопасности некоторых брокеров порой пробивает заинтересовавших их лиц по гос. базам), все это закончится баном аккаунта.

Поэтому рассмотрите два иных варианта. Самый разумный — третий, просто не выводите средства до наступления 18 лет и уже тогда проходите верификацию. Не хочется ждать — открывайте счет на родственника в теме. Не держите его в неведении, брокер может по телефону проверить маму на предмет того, в курсе ли она, где якобы торгует )

Верифицируйся

Заранее пройдите эту процедуру, будьте готовы, что сразу может не получиться. Это простейшее правило избавляет от проблем со старта. Пройдя ее один раз, затем вы сможете работать спокойно и без каких-либо проблем.

  • умничать;
  • стремление задавать идиотские вопросы в духе «А НЕ ВОЗЬМУТ ЛИ НА МОЙ СКАН КРЕДИТ НА ПОКУПКУ АЗИАТСКИХ ПРОСТИТУТОК» (нет, не возьмут);
  • заливка диких размытых фотографий, сделанных в туалете ближайшей пивной смартфоном, купленным на алиэкспресс за 7 долларов;
  • вопли «где мои деньги, ничего я вам не дам»;
  • волнения «я некрасивый, что подумает девушка в техподдержке брокера».

и прочее просто приведет к игнору вас брокером. Ему все это не интересно. Ему нужны документы, соответствующие определенным требованиям. И пока он их не получит, работать с вами он не будет.

Верификация у розничных брокеров ужесточается во всем мире, но она даже БЛИЗКО еще не соответствует такой у брокеров фондовых. Где вы будете оплачивать налоги со старта, подавать налоговую декларацию и предоставлять все то, что предоставить нужно. Мы все еще можем пользоваться упрощенной процедурой, по сравнению с фондовым миром, так что не усложняйте то, что не потребует от вас особых усилий.

Будьте умничками. Сразу выполняйте поставленные перед вами требования. Купите сканер и немедленно сделайте загранпаспорт. Прямо сейчас. Это вложение моментально окупится, особенно если вы планируете быть pro-трейдером, что априори означает вашу работу у многих мировых брокеров.

Зачем нужна верификация у брокеров

Что такое верификация у брокеров бинарных опционов и зачем она нужна

Верификация торгового счета у брокера бинарных опционов – это обязательное требование. Без прохождения этой процедуры получить свою прибыль не представляется возможным. В связи с этим возникает множество вопросов со стороны трейдеров. Верификация порождает множество слухов и мифов.

Перед тем, как мы перейдем к описанию процесса верификации и подробному раскрытию этой темы, мы хотели бы остановиться именно на основных слухах и догадках трейдеров. Итак, что думают трейдеры о верификации?

Слухи и догадки

Многие начинающие трейдеры полагают, что верификация – это один из способов задержки выплат трейдерской прибыли.

Такое мнение можно очень часто встретить на форумах. Конечно же, это не так, но подобный миф активно культивируется.

Еще одна категория трейдеров считает, что получение личных данных может использоваться брокерами в своих целях.

И это вызывает определенные опасения и сомнения, стоит ли вообще проходить верификацию. (Личное наблюдение, почему-то только самые мелкие трейдеры боятся показать свою прописку).

На самом деле, это является обязательным условием не только для брокеров бинарных опционов, но и для любого брокера на любом рынке. Это требование международных стандартов и регуляторов.

Почему все-таки необходима верификация

Существует несколько причин, почему эта процедура необходима. Причем преимущества здесь есть, как для брокера, так и для его клиента.

  • Один из самых главных мотивов – присоединение всех брокеров к различным конвенциям по борьбе с отмыванием денег.

Требования об обязательной верификации торговых счетов трейдерами звучат и от регуляторов. В данном случае это необходимо для большей прозрачности и безопасности. В случае споров с брокером, регулятор не сможет защитить вас, если вы не подтвердили свою личность.

Важно понимать, что верификация позволяет брокеру отсеивать тех, кто по каким-то причинам не имеет юридического права заниматься торговлей на финансовых рынках. Это относится, к примеру, к несовершеннолетним. Если вы просто открываете счет и не проходите верификацию, брокер не может быть на сто процентов уверен в том, что вы имеете право быть допущенными к торговле.

Нашумевший пост:  Бинарные опционы 80 минутные стратегии

То же самое касается и места проживания, а также гражданства. К примеру, американский регулятор запрещает европейским брокерам вести деятельность на своей территории. Соответственно, граждане США не могут начинать торговлю в европейских компаних. Естественно, их можно отследить по IP. Но дело в том, что некоторые пытаются прибегнуть к некоторым схемам для того, чтобы обойти такую блокировку. В этом случае документы, подтверждающие личность являются гарантией для брокера.

Верификация по чужим документам: стоит ли?

На форумах можно достаточно часто встретить обсуждение темы верификации по поддельным или чужим документам. Ведь брокеру предоставляются сканы. Современное программное обеспечение позволяет внести существенные коррективы в изображения. Но поступать так не стоит. То же самое касается и ситуаций, когда трейдер пытается пройти верификацию по чужим документам. Почему?

В первую очередь, это небезопасно для ваших же вложений. В случае возникновения подозрений со стороны брокера, компания вправе запросить у вас дополнительные документы, подтверждающие вашу личность.

Если же вы подаете изначально ложные сведения, проблемы могут появиться у вас. Предположим, брокер оказался не самым лучшим, и у вас с компанией появились спорные моменты, которые будут решаться в суде. Если вы верифицировались по подложным или чужим документам, вы не сможете ничего доказать, так как счет открыт на другого человека.

Надежный брокер для торговли бинарными опционами

Мы рекомендуем работать только с надежными и регулируемыми в России брокерами. FiNMAX — брокер от профессиональной команды трейдеров. В платформе и условиях торговли были учтены все недостатки существующих брокеров, в итоге FiNMAX сразу стал одним из лучших! Регулируется ЦРОФР. Минимальный депозит всего $250, минимальная сделка $10.

Памятка трейдеру по верификации

Напоследок, мы хотим предложить вам небольшую инструкцию, с помощью которой вы сможете избежать многих проблем, связанных с вашей деятельностью у брокера. Итак, как пройти верификацию?

Для этого необходимо предоставить брокеру сканированные копии документа, удостоверяющего личность (паспорт), чеки по оплате (к примеру, за коммунальные услуги с обязательным присутствием вашего Ф.И.О.), а также в ряде случаев сканированную копию вашей банковской карты.

По каким причинам брокер может отказать в верификации? В первую очередь, при отсутствии всего пакета необходимых копий документов. Допустим, вы прислали сканированную копию паспорта, но не прислали копию квитанции с вашей фамилией. Это повод для отказа в верификации.

Отказать в верификации брокер может и по другой причине – если вы прислали копии ненадлежащего качества или в форматах, отличных от тех, которые требуются брокером. Все эти тонкости необходимо внимательно изучать на сайте компании.

Как избежать проблем с брокером и задержек выплат? Для этого необходимо четко следовать всем правилам, прописанным у брокера. В первую очередь, уже на этапе регистрации мы рекомендуем заполнять поля своими настоящими данными, а не вымышленными. Все это будет проверяться впоследствии при верификации.

Если у вас нет возможности предоставить копию счета об оплате за коммунальные услуги, можно уточнить у представителей компании, каким документом можно заменить счета. Для того, чтобы избежать проблем с верификацией, необходимо точно указывать место проживания.

Личный совет — пройти верификацию до внесения депозита на счет.

Так вы будете на 100% уверены что прошли верификацию и являетесь полноценным клиентом со всеми возможностями. Часто можно увидеть на форумах сообщения, как трейдеры торговли получали прибыль, а когда хотели вывести деньги, им необходимо было пройти верификацию, и некоторые ее не прошли.

Также, чтобы не возникало проблем с верификацией, выбирайте только регулируемых брокеров, которые работают по международным стандартам, где ваши депозиты страхуются в европейских банках благодаря регуляции MiFID.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Верификация у форекс брокера: способ оттянуть выплату прибыли или защита инвестиций клиентов?!

Верификация у форекс брокера часто является причиной затянуть с выплатой прибыли, но не всегда. Как правильно пройти верификацию у брокера на Forex?

Вряд ли возможно найти трейдера, который ни разу не сталкивался с требованием брокера предоставить документы, подтверждающие его личность, место жительства и прочие персональные данные. С одной стороны, стремление финансовой компании к идентификации клиентов понятно и обосновано – нас ведь не удивляет необходимость предъявить паспорт при проведении любой банковской операции, даже обмена более-менее крупной суммы в валюте. С другой стороны, требования по верификации клиентов часто становятся манипулятивным инструментом в руках недобросовестного форекс брокера, который позволяет оттянуть момент выплаты клиенту прибыли и вложений или даже вовсе отказать ему в выводе средств.

Так что же представляет собой пресловутая процедура верификации у форекс брокера, для чего она применяется, чьей политике на самом деле отвечает и как отличить справедливые требования от манипуляции со стороны брокера?

Верификация счета: откуда что берется?

Большинство брокерских компаний объясняют верификационные требования обтекаемыми формулировками, сводящимися к двум основным аргументам: обеспечение вашей же безопасности и выполнение рекомендаций ФАТФ.

Если с первым пунктом все более-менее понятно: компания должна убедиться, что человек, открывший торговый счет, не просто прикрывается вашим именем, а действительно является вами, то второй пункт вызывает много вопросов.

ФАТФ (Financial Action Task Force on Money Laundering) — это международная Группа по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Группа разрабатывает стандарты и выпускает рекомендации для правительств, финансовых компаний и институтов, однако без принятия соответствующих нормативных актов в каждом конкретном государстве эти рекомендации, естественно, не могут считаться обязательными для исполнения.

Нашумевший пост:  Оптимизм на нефтяном рынке цена на нефть марки Brent выросла до $18,72 за баррель

В российском законодательстве рекомендации ФАТФ частично отображены в Федеральном законе от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 02.11.2020) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а на территории ЕС рекомендации Группы адаптированы Директивой 2005/60/ЕС (Третьей директивой). Эти законодательные акты направлены на недопущение использования финансовой системы в целях отмывания денег и финансирования терроризма. Именно они в числе прочего обязывают все финансовые институты верифицировать своих клиентов. Это, естественно, касается только компаний, зарегистрированных и ведущих деятельность на территории данных стран.

Поэтому для европейских форекс брокеров выбор верифицировать или не верифицировать клиентов, в общем-то, не стоит. В случае же если компания зарегистрирована в стране, где противодействие отмыванию денег не закреплено юридически, соблюдение рекомендаций ФАТФ является выбором самой компании и, возможно, может использоваться как прикрытие для манипуляций с выплатой клиентских средств.

Однако не стоит забывать, что в процессе снятия средств с торгового счета участвуют не две стороны: брокер и клиент, а три: между ними всегда стоит посредник – платежная система или банк, которые также могут предъявлять свои требования к идентификации получателя платежа. Особенно жесткие требования в этом плане выставляют банки, поэтому, если вы выводите средства на банковский счет или карту, требования по верификации любой компании, в том числе зарегистрированной в оффшоре и формально не связанной правилами противодействия отмыванию денег, являются правомочными.

Верификация у форекс брокера: проверяем список документов

Основным документом, удостоверяющим личность и место жительства гражданина Российской Федерации, является паспорт. Поэтому, если компания работает через российский банк, то общегражданского паспорта и подписанных документов на открытие счета (как правило, это Торговое соглашение) должно быть достаточно для верификации клиента и снятия всех возможных вопросов банка.

В случае с зарубежными банками дело обстоит сложнее. Во-первых, набранные на русском языке данные никакой ценности для банков в ЕС или США не представляют. Во-вторых, как такового института прописки нигде кроме России и части стран бывшего СССР не существует. Поэтому штамп о регистрации в вашем общегражданском паспорте никак не поможет банку проверить и идентифицировать место вашего жительства.

Таким образом, брокер, содержащий средства и осуществляющий платежи через иностранный банк, будет вынужден просить клиентов предоставить для идентификации, как минимум, перевод общегражданского паспорта или копию загранпаспорта, где ваши данные набраны латиницей, а также копию счета за коммунальные услуги, которая во всем мире является принятым доказательством текущего места жительства. Естественно, копии паспортов должны быть заверены, ведь иначе банк не сможет быть полностью уверен, что перед ним точная копия реального документа, а не плод вашей работы в Photoshop.

Учитывая современные российские реалии – проживание с большим количеством родственников, съем квартир без официальной регистрации в них и т.п. – далеко не все могут похвастаться выставленной на их имя квитанцией на квартплату. Поэтому добросовестный брокер предлагает клиентам альтернативу – выписку с банковского счета или еще какой-либо ценный в глазах банка документ, указывающий на адрес клиента. Если подобная альтернатива не предлагается – это повод задуматься о правомочности верификационных требований и намерений брокера в принципе.

ВАЖНО! 4 тревожных сигнала

Итак, несмотря на то, что требования по верификации являются общепринятыми на рынке и вполне обоснованными, многие брокеры намеренно их завышают и используют их для того, чтобы затруднить клиентам вывод средств.

Какие же признаки можно рассматривать как сигнал о недобросовестности брокера и как причину для отказа от его услуг?

  1. Полная информация обо всех верификационных требованиях не отображена на сайте и во внутренних документах компании либо недоступна до момента открытия счета. О том, какие документы от вас требуются, вы узнаете только постфактум.
  2. Брокер, не имеющий регистрации на территории ЕС и не пользующийся услугами европейского банка, требует предоставить для верификации документы, соответствующие европейским стандартам.
  3. Брокер не предлагает альтернатив для замены документов, располагать которыми гражданин РФ по закону не обязан (то есть, по сути, альтернатив любому документу, кроме паспорта).
  4. Брокер, который законодательно не обязан проводить верификацию клиентов и при этом пользуется услугами платежных систем с упрощенной процедурой идентификации (например, выводит деньги на счет мобильного телефона или электронный кошелек в локальной платежной системе), требует от вас обширный пакет документов, в том числе на английском языке.

Не дайте процедуре верификации в брокера встать между Вами и Вашими деньгами

Для того чтобы не стать жертвой манипуляций и мошенничеств, прикрываемых красивыми словами о защите интересов клиентов и противодействию отмыванию денег:

  • изучите все верификационные требования компании прежде, чем открыть счет и зачислить на него средства, и убедитесь, что вы в состоянии предоставить компании все запрашиваемые документы;
  • соотнесите официальный статус компании, место ее регистрации и расположение банка, в котором хранятся клиентские средства, с верификационными требованиями и убедитесь, что они не являются чрезмерными (в случае если информация о банке недоступна в открытых источниках, обязательно запросите ее у представителей брокера);
  • заранее выберите предпочтительные способы вывода средств и убедитесь, что запросы компании соответствуют требованиям по идентификации предлагаемых электронных платежных систем, если вы планируете пользоваться их услугами;
  • по возможности, пройдите процедуру верификации как можно раньше, лучше еще до начала фактической торговли, а не в момент, когда вам срочно требуется вывести средства, и убедитесь, что в будущем у компании не останется формальных поводов для затягивания исходящих платежей в ваш адрес или отказа в выводе средств.
Лучшие брокеры с бонусами за открытие счета:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Опционы бинарного типа (CFD-контракты)
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: